財務体質の強化をサポートいたします。／株式会社ブリッジ

個人向けコンサルティング

資産運用コンサルティング

大切な資産について一緒に考え、ご提案いたします。

当社では、お客様の大切な資産運用に対するコンサルティングを行っております。
保有している投資の状況などを調査し、ご自分に合った配分への見直しや、老後生活の不安への対策、預貯金の有効活用の方法など、将来を見据えた資産運用のご提案を行っております。

コンサルティング業務フロー

現状分析	お客様の資産状況や保険加入状況、組み合わせなどの現在の事情を詳しく分析いたします。提出いただいた各種書類をもとに、ヒアリングを深めてまいります。必要に応じて、ご家族やご親族などからもお話をお伺いいたします。 【保有商品の分析】 ●保有商品全体の確認 ●個々の商品の特性・コスト 【お客様のご要望についての確認】 ●退職金を上手に取り崩したい ●老後に向けて積立をしたい ●次世代に効率的に資産を継承したい お客様の許容できるリスクの確認

プランのご提案	お客さまが抱える問題点の解決策や、パフォーマンス向上に役立つ具体策をご提案いたします。また、お客さまの利益を最優先した提案をいたします。

プランの実行	ご提案のプラン内容に納得頂けましたらご契約手続きとなります。 ご契約完了後はしっかりとアフターフォローをさせていただきます。

 

相続コンサルティング

「相続」が「争族」になることを避けるために、誰に財産をどのように遺すかを考える必要があります。死亡保険受取人を指定することにより、希望する方に希望する形で財産を残すことが可能となります。（遺言と同じ効果が得られます）結果として、「争族」を避けることが可能となり、遺族の財産相続における争いを未然に防ぐことができます。

 

上記の相続対策をあらかじめ行なうことで、円満かつ効率的な相続の準備となります。

 

相続コンサルティング

たくさんの相続対策の中で生命保険が優れているのは次のようなことでしょう。

１．現金が確保できること
実際の相続で困ることは土地はあっても現金がないことです。相続税が払えなかったり、分割資金がなかったりします。生命保険で現金を用意できます。

２．安全確実なこと
保険料さえ払っていれば余計な心配は不要です。不動産や株式のように値下がりするという心配がありません。
また、評価額・販売価格等で問題になることがありません。

３．すぐ効果がでること
また生命保険は加入すればすぐに効果が生じます。相続税の納税資金や財産分けの資金を銀行などの積立預金により確保することも可能ですが、長い期間を要します。また不動産を使った財務体質強化のように効果が出るまで何年もかかるということはありません。

４．相続税の非課税枠が活用できます
生命保険ならではの相続税の非課税枠が用意されています。
また、贈与などと組み合わせることによって資産形成効果に活用することもできます。

預金や不動産には非課税枠などはありませんが、生命保険金には非課税枠があります。
非課税枠は相続人一人につき500万円ですから、妻と子２人ならば1,500万円が非課税になります。
この非課税枠を利用することで相続税の税額を軽減することが可能になります。

今まで生命保険に入ってない方は、この非課税の枠を使うために、一時払いの資産形成効果のある生命保険に入るのです。

例えば・・・
銀行預金を1,500万円持っていれば、相続税課税対象です。
その1,500万円で一時払いの資産形成効果のある保険に加入するのです。
そして、相続がおこり、受け取った死亡保険金が、払った保険料と同じ金額の1,500万円だったとしてもその保険金は相続税の非課税財産に変わってしまいます。
せっかくの非課税枠です。これまで生命保険に入っていないのならば、この非課税枠だけは必ず活用できるように生命保険を使いましょう。
預金ならば相続税の課税対象ですが、保険にすることによって非課税にすることができます。